Předtím než se pojistný produkt s investiční složkou začne nabízet retailovým investorům, musí být vypracován dokument Sdělení klíčových informací a musí být tvůrcem/poskytovatelem zveřejněn na jeho internetových stránkách. Informace v něm obsažené jsou předsmluvními informacemi. Sdělení klíčových informací musí obsahovat například tyto informace:
- na začátku sdělení název produktu s investiční složkou, totožnost tvůrce produktu s investiční složkou a jeho kontaktní údaje, informace o příslušném orgánu tvůrce produktu s investiční složkou a datum vypracování sdělení;
- tam, kde je potřeba, upozornění týkající se srozumitelnosti v tomto znění: „Produkt, o jehož koupi uvažujete, je složitý a může být obtížně srozumitelný“;
- v oddíle nazvaném „O jaký produkt se jedná?“
- podstatu a hlavní rysy daného produktu s investiční složkou, včetně:
- typu produktu s investiční složkou;
- cílů tohoto produktu a prostředků k jejich dosažení, zejména pak toho, zda je cílů dosahováno přímou nebo nepřímou expozicí vůči aktivům z podkladových investic, včetně popisu příslušných podkladových nástrojů nebo referenčních hodnot s uvedením trhů, do kterých produkt s investiční složkou investuje, včetně případných konkrétních environmentálních nebo sociálních cílů, na něž se produkt zaměřuje, jakož i způsob stanovení návratnosti;
- popisu typu retailového investora, jemuž má být produkt s investiční složkou nabízen, zejména pokud jde o investiční horizont a schopnost nést investiční ztráty;
- údajů o pojistných plněních v případě, že je produkt s investiční složkou nabízí, včetně okolností, které právo na pojistná plnění zakládají; e) doby trvání produktu s investiční složkou, pokud je známa.
